השקעות ופיננסים

השקעות ופיננסים

במשך שנים אנו צוברים חסכונות, נכסים ומשאבים שיבטיחו לנו עתיד יציב כלכלית, בעיקר כאשר פרק העבודה בחיינו מגיע לסיומו. אנו מומחים בניהול תיקי השקעות ופיננסים שיסייעו לכם לצלוח כל שינוי ביציבות הכלכלית ולהבטיח שמירה טובה על רמת החיים תוך צמצום הסיכונים והגדלת ההון האישי.

ניהול פיננסי אישי וחכם

לניהול פיננסי מוצלח יש שתי זרועות עיקריות: האחת היא כל הפעולות הכלכליות השוטפות בתא המשפחתי והשנייה מהווה תכנון פיננסי מקצועי שפועל בחזיתות נוספות, מהן אפשר להגדיל ביעילות את משאב ההון.

המצב האידיאלי הוא להגיע לשלב שבו ההכנסות גבוהות מההוצאות, כך שישנו כסף "סגור" בחיסכון או סכום כספי שמושקע בהזדמנויות שונות.

כדי להגיע למצב כזה, נצטרך קודם כל לאזן את המצב הכלכלי הקיים, באמצעות בדיקת ההוצאות השוטפות והוזלתן, עריכת שינויים במבנה התקציב וניתוב הכספים הנזילים למכשירי חיסכון אטרקטיביים. ניתן לעשות זאת באמצעות פוליסת חיסכון מנוהלת תוך מיטוב המסלול ומידת הסיכון לאורך זמן, באמצעות בדיקה ושיפור של כל המעטפת הביטוחית הקיימת כולל הוזלה בעלויות וכמובן דרך מכשירי השקעות אלטרנטיביים לצבירת הון עתידי משמעותי.

ניתוח וניהול המטריה הביטוחית

פוליסות הביטוח הן חומת ההגנה שלכם לעת צרה. במציאות החיים המטלטלת של כולנו, מדובר במוצרי חובה שנותנים מענה יעיל במקרה של מחלה, פגיעה או חלילה מוות ובכך מבטיחים לכם ולשארים שלכם מקור הכנסה יציב לתקופה הקשה והמורכבת לאחר האירוע הביטוחי.

דאגה למטריה הביטוחית שלכם באופן שוטף תעזור לכם לשפר את רשת ההגנה המשפחתית והעסקית ולהתמודד עם המורכבות והאתגרים שבניהול כל פוליסה, גם בעקבות שינויים בתקנות ובחקיקה בתחום הביטוח.

כאנשי מקצוע מנוסים ששואפים לעזור לכל אחד ואחת, אנו נסייע לכם במיפוי הצרכים האישיים ובהתאמת הכיסויים באופן מדויק ומשתלם. מעטפת הביטוח הפנסיוני שלנו תנוהל בעבורכם בכל מקרה של אירוע ביטוחי ותאפשר לכם לזהות מבעוד מועד צרכים חדשים שמצדיקים רכישת מרכיבים או מוצרים נוספים כרובד משלים, בעקבות גיל, מצב רפואי ומשפחתי. כמובן שכאפיקי השקעה, הביטוחים כרוכים גם בעלויות שמעבר לדמי הניהול וניתן לנסות להוזיל אותם, כדי לחסוך משמעותית לאורך זמן.

ניהול השקעות איכותי

תחום ההשקעות משלב בין מכשירים פיננסים מסורתיים כמו ניירות ערך ואגרות חוב לבין השקעות אלטרנטיביות שנותנות מענה במצבי שוק משתנים. בניהול מקצועי, נפתחת בפניכם ההזדמנות לגוון את תמהיל ההשקעות ולפזר את הסיכונים בצורה רחבה, על מנת להשפיע לטובה על משאב ההון האישי.

בפני כל השקעה חדשה ניצבות שלל אפשרויות: קרנות נאמנות, פוליסות חסכון, קופות גמל להשקעה ועוד מגוון מוצרים בעלי אופי ספקולטיבי או סולידי, לפי רמת הסיכון המתאימה לכל משקיע. התמהיל יכול לכלול גם השקעות בנכסים סחירים כמו נדל"ן ובלתי סחירים שלא מושפעים מתנודתיות השוק כמו קרנות נדל"ן, תשתיות ועוד.

מתכננים פיננסיים מקצועיים שמכירים לעומק את עולם ההשקעות, יסייעו ביצירת תמהיל איכותי על פי הצורך והמאפיינים האישיים ותוך הוזלת העלויות שכרוכות בכל השקעה.

השקעות ופיננסים לקראת הפרישה מעבודה

המעבר לחיים בפנסיה הוא אירוע משמעותי ויחד עם זאת גם מורכב. הוא דורש שלל פעולות בירוקרטיות שמאחוריהן הבנה עמוקה של היבטים פיננסיים, פנסיוניים ומיסויים ולכן יכול להתבצע בקלות וביעילות גבוהים יותר באמצעות ליווי אישי צמוד שכולל ניהול השקעות ופיננסים לטובת תכנון מיטבי של גיל הפרישה.

בליווי זה אנו לוקחים בחשבון את מכלול ההיבטים הרלוונטיים לתכנון הפרישה והשמירה על רמת חיים נאותה לאחריה ודואגים לטיפול מלא בתיקי הביטוח וההשקעות שלכם, תוך מתן פתרונות מקיפים ומותאמים אישית.

אנו ממוקדים בהתאמה של כל המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים לצרכים האישיים ובמטרה למזער את נטל המס ומיקסום החסכונות. תהליך זה כולל התייחסות לעתיד הפיננסי של המשפחה, ניהול הגנות וסיכונים וסקירה מקיפה לתמהיל ההשקעות הטוב ביותר.

משקיעים בכם. זאת המומחיות שלנו.

אנו מאמינים בזכות של כל אדם להבטיח את עתידו וליצור את גרסתו הטובה ביותר. לשם כך אנחנו מעמידים לרשותכם את מיטב הידע, הניסיון והמומחיות בענף ההשקעות והפיננסים – חושבים, מאפיינים ומתכננים תיקי ביטוח, חסכונות פנסיוניים והשקעות מנוהלות ללקוחות פרטיים ועסקיים. צרו עמנו קשר וניפגש בהקדם.